Vyhledat na webu

Zavřít

Proč lidé řeší finance se mnou?

Pomáhám lidem se zorientovat v džungli finančních produktů a plánovaných reforem. Jsem schopen připravit vaše peněženky na všechny možné situace, které ve vašem životě mohou nastat. Jsem vždy objektivní a profesionální.

Ochrana příjmů

Poradíme vám, jak zabezpečit sebe či svoji rodinu pro případ nečekaných událostí.

Bydlení

Na základě analýzy vašich možností navrhneme optimální způsob, jak řešit vaše bydlení.

Renta

Pomůžeme vám zajistit si finance pro udržení životního standardu v důchodovém věku.

Děti

Ukážeme vám, jak co usnadnit vašim dětem start do života (vzdělání, bydlení atd.).

Ochrana majetku a odpovědnosti

Rádi vám doporučíme vhodné pojištění právní ochrany.

Volné prostředky

Zprostředkujeme vám investice na finančním trhu pomocí různých nástrojů.

Bankovní služby

Nabízíme vám unikátní spojení finančního plánování (UCB) a osobního poradenství.

Daně

Při poskytování služeb klientům dbáme i na daňové aspekty nabízených produktů.

Aktuálně

Zajímavosti a rady ze světa financí

Tip #10 - Princip dvou účtů?

Tip #10 - Princip dvou účtů?

Publikováno: 05. 02. 2024
Systém dvojích účtů je jednoduchý, ale účinný prostředek k uspořádání financí. Tato osvědčená taktika usnadňuje sledování výdajů, správu trvalých příkazů a poskytuje přehledný pohled na příjmy a výdaje. V tomto článku prozkoumáme, co tento systém zahrnuje
Zjistit více ...
Tip #9 - Investiční REKAPITULACE roku 2023 a co můžeme očekávat?

Tip #9 - Investiční REKAPITULACE roku 2023 a co můžeme očekávat?

Publikováno: 04. 02. 2024
Jaké byly předpovědi a jaký byl rok 2023 doopravdy? Na to bych se moc rád dnes podíval... Rád si k tomu přizvu známého portfolio manažera Martina Tománka
Zjistit více ...
Věci, které se staly a  zároveň mohou následovat v důchodech, hypotékách a pojištění?

Věci, které se staly a zároveň mohou následovat v důchodech, hypotékách a pojištění?

Publikováno: 01. 12. 2023
Dnes bych velmi rád se zaměřil na pár novinek z oblasti důchodů, hypoték a pojištění- možná jak životního, tak i majetkového... Kde vnímám mnoho změn, jak trh, odborníci vidí ceny nemovitostí a co se právě řeší na našich "nejvyšších místech v Praze"? :-)
Zjistit více ...
Všechny aktuality

Finanční poradenství našima očima.

Jsme přesvědčeni o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě poradců je pro každého klienta obrovským přínosem. Věříme v celoživotní partnerství mezi klienty a poradci a v otevřené vztahy založené na důvěře. Snažíme se být vždy o krok napřed a přicházet s informacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty.

Naším hlavním cílem je poskytovat nezávislé rady pro nakládání s rodinnými rozpočty a orientaci ve finančních produktech.

Pojďme se sejít

Co o nás říkají?

Pokud můžu doporučit finančního poradce, tak pouze pana Karla Caldra! Je opravdu profesionál, poradí, pomůže a připraví vše ve vašem zájmu. Vůbec o nic se nemusíte starat, informuje vás vždy o všech změnách, výhodách, konci fixace hypotéky. Také pro vás připraví na vaše přání půjčku. Pan Caldr má radši spoření,než půjčování - pochopitelně - dobře pro nás! Jestli si nevíte rady nebo potřebujete dát do pořádku vaše finance, neváhejte pana Caldra kontaktovat,je radost s ním jednat!

Číst více ...

‎Iveta Prüherová‎

Křemže

Nikdy jsem nebyla důvěřivá ohledně finančního poradenství, ale zase jsem si byla vědoma, že ve světě financí, hypoték a pojistek se nevyznám natolik, abych uchránila mojí rodinu před riziky. Dnes můžu říci, po tříleté spolupráci s panem Caldrem, že jsem spokojena. Profesionální přístup, konkrétní řešení, velmi příjemné jednání, poradentství zabezpečení dětí a zajištění se na penzi.

Číst více ...

‎Jana Páleníková‎

České Budějovice

V rozsahu několika vyučovacích hodin pan Karel Caldr přirozeným způsobem a zábavnou formou oživil konkrétními příklady z reálného života informace žáků z finanční gramotnosti. Svými příklady a dotazy vedl žáky k informovanému a odpovědnému zacházení s penězi. Rozebíral s nimi důležitost kontroly vlastních financí, přehledu o svých výdajích a příjmech. Seznámil je se základními produkty finančního trhu (spoření, spotřebitelský úvěr, půjčka, hypotéka nebo jak fungují kreditní karty, ...). Na příkladech z praxe demonstroval správná i chybná rozhodnutí lidí na finančním trhu. Žáci byli po celou dobu aktivní a zapojovali se do řešení příkladů i diskuze. Návštěva odborníka byla pro žáky zpestřením výuky i velkým přínosem. Přednáška se mi velmi líbila a doporučuji další spolupráci.

Číst více ...

‎Mgr. Eva Pánková‎

V rozhodování o změně bydlení nám zásadním způsobem pomohl Karel Caldr, DiS., €FA ze společnosti Partners Financial Services a.s.. Díky komplexnímu finančnímu plánu, výběru banky a zajištění kompletních služeb pro dosažení hypotéčního úvěru jemu i společnosti Partners tímto chceme velice poděkovat. Bez nich bychom to nezvládli.

Číst více ...

Ivana Hernová a Josef Šiška

České Budějovice

Celkově za školení děkujeme, pomohlo nám v dost těžké orientaci v neskutečně velkém množství informací, které se vyskytují v učebnicích, vystihnout to nejpodstatnější, co bychom měli děti učit.

  • Školení jsme s kolegyní hodnotily jako přínosné vzhledem k tomu, že učitel je každopádně odtržen od reálné praxe v tomto oboru a není schopen podat takto ucelený přehled.  
  • Školení donutilo žáky, aby zauvažovali nad budoucím rodinným rozpočtem a naučilo je jednoduché techniky, jak rozdělovat příjmy a výdaje, a možnosti, jak s nimi dále nakládat.
  • Školitel se rychle přizpůsobil věku a mentalitě žáků a školení dobře časově rozvrhl, výklad byl srozumitelný a přehledný.
  • Lanaření ani ovlivňování jsem nezaznamenala, za což jsem ráda.
  • Myslím, že by bylo vhodné zaměstnat žáky ve skupinkách k řešení konkrétního úkolu a propagační předměty použít jako odměnu úspěšným řešitelům problému.

Školení děti i nás zaujalo a bavilo a budeme v příštích letech moc rádi pokračovat ve spolupráci!

Číst více ...

Zpětná vazba

školení finanční gramotnosti ZŠ J. Š. Baara

Pojďme se sejít osobně.

Stačí napsat nebo zavolat a domluvíme se na termínu.

Karel Caldr, DiS., EFA

VIP CO manažer/ Fin. poradce
+420 734 372 479

Bc. Barbora Kovacsová

Finanční poradce
+420 702 130 330

Helena Maiková

Profi/asistentka
+420 605 872 601

Monika Horáková

Finanční analytik
+420 721 080 114

Kde nás najdete?

Radniční 134/3, 3.np. České Budějovice 37001