Vnímat potřeby a být na straně klienta je pro mne prvořadé

Dělám finanční poradenství jinak

Proč lidé řeší finance se mnou?

Pomáhám lidem se zorientovat v džungli finančních produktů a plánovaných reforem. Jsem schopen připravit vaše peněženky na všechny možné situace, které ve vašem životě mohou nastat. Jsem vždy objektivní a profesionální.

Ochrana příjmů

Poradím vám, jak zabezpečit sebe či svoji rodinu pro případ nečekaných událostí.

Bydlení

Na základě analýzy vašich možností navrhnu optimální způsob, jak řešit vaše bydlení.

Renta

Pomůžu vám zajistit si finance pro udržení životního standardu v důchodovém věku.

Děti

Ukážu vám, jak co usnadnit vašim dětem start do života (vzdělání, bydlení atd.).

Ochrana majetku a odpovědnosti

Rád vám doporučím vhodné pojištění právní ochrany.

Volné prostředky

Zprostředkuji vám investice na finančním trhu pomocí různých nástrojů.

Bankovní služby

Nabízím vám unikátní spojení finančního plánování (UCB) a osobního poradenství.

Daně

Při poskytování služeb klientům dbám i na daňové aspekty nabízených produktů.

Finanční poradenství mýma očima

Jsem přesvědčen o tom, že kvalitní finanční poradenství založené na odborných znalostech, nezávislosti a objektivitě poradce je pro každého klienta obrovským přínosem. Věřím v celoživotní partnerství mezi klienty a poradcem a v otevřený vztah založený na důvěře. Snažím se být vždy o krok napřed a přicházet s informacemi, které mají přidanou hodnotu pro klienty.

Mým hlavním cílem je poskytnout nezávislé rady pro nakládání s rodinným rozpočtem a orientaci ve finančních produktech.

Co o mně říkají?

V rozhodování o změně bydlení nám zásadním způsobem pomohl Karel Caldr, DiS., €FA ze společnosti Partners Financial Services a.s.. Díky komplexnímu finančnímu plánu, výběru banky a zajištění kompletních služeb pro dosažení hypotéčního úvěru jemu i společnosti Partners tímto chceme velice poděkovat. Bez nich bychom to nezvládli.

Ivana Hernová a Josef Šiška

České Budějovice

Celkově za školení děkujeme, pomohlo nám v dost těžké orientaci v neskutečně velkém množství informací, které se vyskytují v učebnicích, vystihnout to nejpodstatnější, co bychom měli děti učit.

Školení jsme s kolegyní hodnotily jako přínosné vzhledem k tomu, že učitel je každopádně odtržen od reálné praxe v tomto oboru a není schopen podat takto ucelený přehled.
Školení donutilo žáky, aby zauvažovali nad budoucím rodinným rozpočtem a naučilo je jednoduché techniky, jak rozdělovat příjmy a výdaje, a možnosti, jak s nimi dále nakládat.
Školitel se rychle přizpůsobil věku a mentalitě žáků a školení dobře časově rozvrhl, výklad byl srozumitelný a přehledný.
Lanaření ani ovlivňování jsem nezaznamenala, za což jsem ráda.
Myslím, že by bylo vhodné zaměstnat žáky ve skupinkách k řešení konkrétního úkolu a propagační předměty použít jako odměnu úspěšným řešitelům problému.

Školení děti i nás zaujalo a bavilo a budeme v příštích letech moc rádi pokračovat ve spolupráci!

Zpětná vazba

školení finanční gramotnosti ZŠ J. Š. Baara

Pokud můžu doporučit finančního poradce, tak pouze pana Karla Caldra! Je opravdu profesionál, poradí, pomůže a připraví vše ve vašem zájmu. Vůbec o nic se nemusíte starat, informuje vás vždy o všech změnách, výhodách, konci fixace hypotéky. Také pro vás připraví na vaše přání půjčku. Pan Caldr má radši spoření,než půjčování - pochopitelně - dobře pro nás! Jestli si nevíte rady nebo potřebujete dát do pořádku vaše finance, neváhejte pana Caldra kontaktovat,je radost s ním jednat!

‎Iveta Prüherová‎

Křemže

Nikdy jsem nebyla důvěřivá ohledně finančního poradenství, ale zase jsem si byla vědoma, že ve světě financí, hypoték a pojistek se nevyznám natolik, abych uchránila mojí rodinu před riziky. Dnes můžu říci, po tříleté spolupráci s panem Caldrem, že jsem spokojena. Profesionální přístup, konkrétní řešení, velmi příjemné jednání, poradentství zabezpečení dětí a zajištění se na penzi.

‎Jana Páleníková‎

České Budějovice

V rozsahu několika vyučovacích hodin pan Karel Caldr přirozeným způsobem a zábavnou formou oživil konkrétními příklady z reálného života informace žáků z finanční gramotnosti. Svými příklady a dotazy vedl žáky k informovanému a odpovědnému zacházení s penězi. Rozebíral s nimi důležitost kontroly vlastních financí, přehledu o svých výdajích a příjmech. Seznámil je se základními produkty finančního trhu (spoření, spotřebitelský úvěr, půjčka, hypotéka nebo jak fungují kreditní karty, ...). Na příkladech z praxe demonstroval správná i chybná rozhodnutí lidí na finančním trhu. Žáci byli po celou dobu aktivní a zapojovali se do řešení příkladů i diskuze. Návštěva odborníka byla pro žáky zpestřením výuky i velkým přínosem. Přednáška se mi velmi líbila a doporučuji další spolupráci.

‎Mgr. Eva Pánková‎